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  • 湖湘貸大股東與“連號”發標公司合作疑似自融 資金流向何處?

       時間:2018-05-06 11:29:06     瀏覽:110033    評論:0    
    核心提示:湖湘財富(曾名為湖湘貸)是一家號稱雙國資背景,主打供應鏈金融的湖南互聯網金融平臺,其號稱有嚴謹的風控模式、清晰的風控流程、專業的團隊管理、嚴格的貸前審核。但是在深水財經(shenshuicaijing)調查時發現,該平臺管理混亂,多家注冊不滿兩月的"連號"地址公司組團發標疑似自融。此外,多家公司借款標的隨意拆標,期

    湖湘財富(曾名為湖湘貸)是一家號稱雙國資背景,主打供應鏈金融的湖南互聯網金融平臺,其號稱有嚴謹的風控模式、清晰的風控流程、專業的團隊管理、嚴格的貸前審核。

    但是在深水財經(shenshuicaijing)調查時發現,該平臺管理混亂,多家注冊不滿兩月的"連號"地址公司組團發標疑似自融。

    此外,多家公司借款標的隨意拆標,期限、利率制定隨意。甚至有老賴公司也在借款公司之列,讓人質疑湖湘財富風控形同虛設。

    多家"連號"公司組團發標 利率、期限制定隨意

    湖湘財富目前主要有三類產品,包括小微寶、砂石寶、旅游寶三類。其中,砂石寶主要為砂石企業提供流動資金;小微寶主要為湖南地區小微企業提供流動資金;旅游寶是湖湘財富與張家界核心景區以及各旅行社合作為借款方提供流動資金。

    深水財經隨機打開一個了一個標的,旅游寶新201804008。根據標的詳情展示,該標的為預期年化收益率8%,項目期限31天,項目總額為30萬元。

    根據展示內容,該項目借款公司為張家界某旅游服務有限公司,注冊于2018年3月13日。深水財經發現,該企業實際為張家界畢馬威旅游服務有限公司,注冊資金200萬元,法人代表為張嚴,注冊地址為湖南省張家界市永定區永定辦事處教場居委會教場中路89號茂隆大廈502室。

    在隨后的調查中,深水財經發現,畢馬威旅游的借款標的,不止一個。除了上述的旅游寶新201804008,還有旅游寶新201804009,旅游寶新201804010。其中,旅游寶新04009項目借款金額為20萬元,借款期限為61天,利率為10.5%。旅游寶新04010項目借款金額50萬元,借款期限為365天,年化利率為14.5%。

    同一家公司的三個借款標的,期限、金額、利率均不同,已經涉嫌違反銀監會、工信部、公安部等多部門在2016年聯合發布的網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法中第三章第十條第六款:不得將融資項目的期限進行拆分。

    隨著調查的深入,深水財經發現,拆標還不是湖湘財富最大的問題。

    深水財經打開了編號為旅游寶新201804002的標的,根據該標的信息,借款期限365天,借款總額20萬,年利率14.5%。

    該借款公司為張家界某旅游服務有限公司,與前述三個標的的借款公司畢馬威旅游一樣,注冊于2018年3月13日,注冊資金200萬。

    深水財經不禁疑惑?難道這個標和上面那家是一個公司?

    通過仔細比對,04002標的與04008、04009、04010標的公司并非同一家。

    04002標的借款公司實為張家界德勤旅游服務有限公司。該公司為傅航獨資公司,僅看公司名字就知道和前述三個標的的借款公司關聯不淺吧,四大會計事務所(德勤、畢馬威、安永、普華永道)來了倆。(搜了一下,另外兩家還沒注冊,哈哈哈)

    再看德勤旅游注冊地址:湖南省張家界市永定區永定辦事處教場居委會教場中路89號茂隆大廈四樓。

    除了這兩家,在湖湘財富借款的高度相似的公司,還有一家:張家界征源旅游服務有限公司。征源旅游為個人獨資企業,法人王征源,注冊于2018年3月13日,注冊地址位于湖南省張家界市永定區永定辦事處教場居委會教場中路89號茂隆大廈501號。

    征源旅游同樣在湖湘財富發了多個標的,且借款總額突破了100萬元的企業單平臺借款上限的相關規定。

    根據注冊時間、注冊地點及其他相關特征,基本可以坐實這三家"連號"公司為高度關聯公司。

    劣跡斑斑的老賴公司也可發標借款 風控形同虛設

    深水財經調查中發現,利用多個空殼公司發表疑似自融、拆標、突破P2P企業借款限額,湖湘財富的問題還不止這些。竟然存在借錢不還的老賴公司也在湖湘貸發標借款。

    資料顯示,張家界白羊古剎文化旅游有限公司曾在湖湘財富發布三個借款標的,借款總額為100萬元,借款年利率分別從8%-10.5%不等。三個標的分別為編號旅游寶新201804017、旅游寶新201804018、旅游寶新201804021。

    深水財經查閱了這家公司的相關資料,對其只能用劣跡斑斑來形容。白羊古剎公司注冊于2014年,歷經多次更名及法人變更,僅2017年就曾兩次更換法人。

    白羊古剎公司現任法人為谷忠銀,股東分別為持股66.7% 張家界康泰國際旅行社有限公司和持股33.3%的谷忠銀。而白羊古剎的大股東康泰國際為谷忠銀100%控股公司,該公司注冊資本金為600萬元。

    根據一份2017年6月張家界永定區人民法院判決文書顯示,康泰國際在2016年5月曾因為經營普光禪寺旅游項目資金緊張而向一位自然人蘭嵐借款300萬元。后來,出借人多次到康泰國際進行索要,而康泰國際均以資金緊張不予還款。

    根據公開信息顯示,康泰國際涉及多起民間借貸糾紛及合同糾紛。此外,康泰國際還曾因為賄賂遭張家界工商局行政處罰。

    根據一份股權質押協議顯示,康泰國際全資控股股東谷忠銀已經將持有的股權質押給張家界市融資擔保有限公司,質押股權數額為600萬,而康泰國際的注冊資金也僅為600萬。

    就是這樣一家毫無誠信而言且股權已經完全出質的公司,依然可以在湖湘財富發標獲得百萬資金,這難道就是湖湘財富宣稱的嚴謹的風控模式和貸前審核嗎?

    疑似假標自融的資金真實流向哪里?

    深水財經揭開湖湘財富涉嫌利用多個空殼公司發假標以及風控形同虛設僅僅是第一步,我們更關心的是募集的資金的真實流向。

    在深水財經上文剖析的德勤旅游相關標的項目介紹中,我們發現了些許蛛絲馬跡。

    根據德勤旅游的標的介紹,借款方德勤公司合作方為中安資源集團。

    根據公開資料,中安集團為懷化市人M政F 100%控股企業,成立自1994年,經營范圍主要為農副產品、以及農業生物技術。同時,中安集團為湖湘財富大股東,持股45%。

    通過股權關系來看,湖湘財富宣稱的雙國資背景,確實是真實的。除了中安集團,二股東張家界市華瑞國有資產經營管理有限公司,為張家界國資委100%控股企業。

    通過上述信息不禁讓人產生聯想,在湖湘財富發標借款的幾個高關聯的空殼公司,居然是大股東的合作方,投資款真實流向何處?

    我們通過梳理中安集團的股權和歷史信息,發現這家根紅苗正的國資控股公司也并不干凈。

    根據2017年11月29日湖南省懷化市鶴城區人民法院一紙刑事判決書,揭開了一樁中安集團過往的官司。

    根據判決書顯示,中安集團曾作為大股東開設的中安大宗商品現貨交易市場,通過收取手續費、遞延費及客戶投資虧損,共非法獲利4.25元。被證監會認定涉嫌構成"非法組織期貨交易活動"被取締。

    該平臺主要涉案人員在2016年以非法經營罪被抓獲。時任中安集團董事長邢躍躍、現任董事長李龍全程參與中安大宗商品的設立。

    2015年6月中安集團前任董事長邢躍躍因挪用公款被檢察院批捕。而現任董事長李龍在中安大宗商品案中得到不予起訴的判決。

    梳理中安集團的對外投資列表可以發現,除了湖湘財富之外,中安集團還控股了美通金服。更讓人值得注意的是,雖然中安大宗商品案已經宣判,但是中安集團旗下,還有另外一家大宗商品現貨交易所:緯德大宗商品。

    根據官網介紹,湖南緯德擁有一批實力雄厚的現貨供應商、經驗豐富的運營團隊、國際領先的現代化電子交易軟件,立足現貨交易,交易品種涵蓋大宗商品、有色金屬、農產品等多元化的現貨領域。

    緯德大宗商品為中安集團控股子公司,二股東是號稱網貸行業"四大邪教"之一的華宇系旗下平臺。緯德大宗商品的三股東也不是陌生面孔,為宋Q齡基金會機關服務中心旗下平臺,與華宇系同屬網貸四大邪教之列,曾經入股的車豐匯最終清盤倒閉。

    這三家奇葩公司控股的平臺同樣是劣跡斑斑。根據不完全統計,緯德大宗商品目前涉訴近百起。

    此外,有投資人在不同渠道反映緯德大宗商品涉嫌虛假宣傳、虛假交易等金融欺詐行為以及非法期貨經營。

    根據投資者的反饋,緯德大宗商品業務員宣稱與國際市場接軌的低保證金、高倍杠桿、T+0交易;通過買入賣出之間的價格差額實現盈利,可以連續進行多次的買空、賣空交易;疑似做市商的特征,均讓緯德大宗商品有了違法開展期貨交易的嫌疑。而距離中安大宗商品非法經營案宣判僅僅半年時間。

    在緯德大宗商品官網關于資質的介紹中,除了一個成都市工商頒發的守合同重信用企業的牌匾外,別無其他。

    根據湖湘財富4月運營報告顯示,累計成交4.24億元,4月單月出借6650.7萬元,待還金額1.42億元,逾期為0。

     
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